Xây dựng mẫu kế hoạch quản lý tài chính cho doanh nghiệp là điều vô cùng cần thiết để định hướng con đường phát triển, góp phần quan trọng thực hiện mục tiêu gia tăng doanh thu, lợi nhuận. Có một kế hoạch quản lý tài chính chi tiết và khoa học sẽ giúp doanh nghiệp dự trù ngân sách nhằm thực hiện các chiến lược kinh doanh được suôn sẻ. Vì vậy, việc lập bảng kế hoạch quản lý tài chính luôn được các doanh nghiệp chú trọng đặt lên hàng đầu.

Cách lập mẫu kế hoạch quản lý tài chính chuyên nghiệp cho doanh nghiệp.

1. Các bước lập mẫu kế hoạch tài chính

Trước khi xây dựng một bản mẫu kế hoạch tài chính, bạn cần lập một danh sách chi tiết các mục tiêu và phân tích mục tiêu để đặt ra từng bước thực hiện. Các bước để xây dựng mẫu kế hoạch quản lý tài chính bạn có thể tham khảo:

1.1. Nghiên cứu các vấn đề tài chính

Để xây dựng mẫu kế hoạch quản lý tài chính, việc đầu tư nghiên cứu, tìm hiểu và nắm rõ các kiến thức về vấn đề tài chính. Những kiến thức cốt lõi này sẽ là cơ sở để khi lập các kế hoạch tài chính, thiết lập các đầu mục trên mẫu kế hoạch quản lý tài chính đầy đủ, chi tiết nhất.

>> Tham khảo: Quy trình, các bước và công cụ lập kế hoạch hiệu quả.

Nghiên cứu để xác định các vấn đề về tài chính cần quản lý.

1.2. Xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp

Để xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, người lập các kế hoạch hay biểu mẫu quản lý tài chính cần trả lời được các câu hỏi sau đây:

• Mục tiêu đầu tư của doanh nghiệp?
• Các chi phí dự tính cho các khoản mục đầu tư khoảng bao nhiêu?
• Các mục tiêu muốn đạt được trong ngắn hạn, dài hạn?
• Doanh nghiệp muốn đạt được những điều gì từ những kế hoạch đầu tư này?

Trả lời được những câu hỏi này, doanh nghiệp sẽ dễ dàng định hướng các bước tiếp theo trong bản kế hoạch tài chính.

1.3. Thu thập dữ liệu

Bạn có thể tham khảo dữ liệu từ nhiều nguồn, đặc biệt là của các chuyên gia để được tư vấn và cung cấp các vấn đề quan trọng về tài sản, công nợ, thuế, bảng cân đối kế toán, hợp đồng bảo hiểm, báo cáo ngân hàng,... để có cơ sở nghiên cứu và lựa chọn các phương pháp phù hợp mục tiêu tài chính.

Người lập kế hoạch cần lưu ý bản mẫu kế hoạch quản lý tài chính cần làm rõ các tình huống, rủi ro, lạm phát,... có thể xảy ra và tác động đến tình hình tài chính nhằm có giải pháp để kịp thời xử lý.

>> Có thể bạn quan tâm: Hóa đơn điện tử, Phần mềm hóa đơn điện tử.

1.4. Trình bày bảng mẫu kế hoạch quản lý tài chính

Mẫu kế hoạch quản lý tài chính cần được trình bày đầy đủ, khoa học theo những dữ liệu thu thập được ở các bước trên. Các đầu mục phải đảm bảo đầy đủ, vừa đảm bảo bao quát tình hình tài chính, vừa khai thác đi sâu từng vấn đề tài chính chi tiết.

Một bản mẫu kế hoạch quản lý tài chính cần đảm bảo các yếu tố sau:

• Tính tổng quát: Bao quát, bao hàm được tổng thể tình hình tài chính, quản lý tài chính của doanh nghiệp.
• Khoa học: Trình bày các đầu mục, số liệu khoa học, dễ đọc kết quả, dựa vào bảng có thể đánh giá được tình hình tài chính của doanh nghiệp dễ dàng.
• Chi tiết: Ngoài tính tổng thể, một bản mẫu kế hoạch quản lý tài chính doanh nghiệp phải thể hiện chi tiết theo từng đầu mục để khi cần số liệu chi tiết, người sử dụng kế hoạch có thể đọc và phân tích được để nghiên cứu, đánh giá tình hình tài chính.
• Tính hữu ích: Cung cấp các số liệu hữu ích cho những người liên quan như người cho vay hay nhà đầu tư.

Trình bày biểu mẫu quản lý tài chính khoa học, bao quát và chi tiết.

2. Nguyên tắc xây dựng mẫu kế hoạch quản lý tài chính

Không có một quy chuẩn hay nguyên tắc cụ thể nào khi nói đến kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, nhìn chung bất kỳ biểu mẫu kế hoạch quản lý tài chính nào cũng cần có các hạng mục sau:

• Báo cáo tình hình lãi, lỗ: Là lời giải thích về cách doanh nghiệp tạo ra doanh thu, lợi nhuận.
• Báo cáo lưu chuyển tiền tệ: Báo cáo giải thích về số tiền của doanh nghiệp, chi phí chi trả, số tiền dư cuối kỳ.
• Bảng cân đối kế toán: Cung cấp cái nhìn bao quát về tình hình tài chính của doanh nghiệp theo thời kỳ, sẽ giúp bạn trả lời các câu hỏi như tình hình hoạt động của công ty như thế nào, bạn có bao nhiêu tiền mặt trong ngân hàng, có những nhà cung cấp nào?
• Dự báo doanh thu bán hàng: Đây là phần ước tính hoặc dự báo về doanh thu bán hàng của doanh nghiệp trong một thời kỳ nhất định. Đây là phân vô cùng quan trọng trong kế hoạch tài chính, hữu ích với những người cho vay hoặc nhà đầu tư của doanh nghiệp.

>> Tham khảo: Tổng hợp App quản lý thời gian hữu ích.

Dự báo doanh số để làm nguồn dữ liệu hữu ích cho nhà đầu tư.

Để xây dựng được bản mẫu kế hoạch quản trị tài chính cho doanh nghiệp, bạn có thể tham khảo một số biểu mẫu sau:

Mẫu kế hoạch quản trị tài chính cơ bản:

Mẫu dự trù chi phí tài chính:

Mẫu kế hoạch quản lý tài chính chuyên nghiệp:

Mẫu kế hoạch quản lý tài chính chi tiết:

Trên đây là hướng dẫn cách xây dựng mẫu kế hoạch quản lý tài chính chuyên nghiệp. Việc xây dựng các kế hoạch quản lý tài chính sẽ giúp doanh nghiệp có định hướng chính xác và dự trù nguồn vốn cần thiết để thực hiện cho những mục tiêu trong ngắn hạn và dài hạn nên việc lập kế hoạch quản lý tài chính là khâu quan trọng mà doanh nghiệp cần chú trọng đầu tư.

Ngoài ra, quý doanh nghiệp có nhu cầu được tư vấn thêm về giải pháp quản lý văn phòng điện tử CloudOffice, xin vui lòng liên hệ:

CÔNG TY PHÁT TRIỂN CÔNG NGHỆ THÁI SƠN

• Địa chỉ: Số 15 Đặng Thùy Trâm – Cầu Giấy – Hà Nội
• Tổng đài HTKH: 1900 4767 – 1900 4768
• Tel : 024.37545222
• Fax: 024.37545223
• Website: https://cloudoffice.com.vn/